洗钱的途径或方式

  • 通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系

 

 

  • 通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移

 

 

  • 利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为

 

 

  • 利用别人的账户提现,切断洗钱线索

 

 

  • 利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注

 

 

  • 设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”

 

 

  • 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等,将非法资金合法化

 

 

  • 通过购买彩票进行洗钱

 

 

  • 通过购买房产进行洗钱

 

 

  • 利用进出口贸易洗钱

 

 

  • 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱

 

 

  • 化名存款或购置金融票证洗钱

 

  • 违规转账洗钱

 

 

  • 成立外资公司或利用外汇市场黑市跨国洗钱

 

  • 骗税洗钱

 

 

  • 利用关联单位洗钱

 

 

  • 异地大额套取现金洗钱

 

 

  • 通过保险公司洗钱

 

 

  • 以民间借贷形式洗钱

 

 

  • 利用国有企业改制洗钱